Jeśli chcemy, by część naszej składki była przekazywana do OFE, to do 31 lipca musimy złożyć odpowiednie oświadczenie – przypomina I Oddział ZUS w Warszawie.
Dokument, który należy wypełnić, to „Oświadczenie członka otwartego funduszu emerytalnego o przekazaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego oraz o zapoznaniu się z informacją dotyczącą powszechnego systemu emerytalnego oraz informacją dotyczącą otwartych funduszy emerytalnych”.
Można go złożyć bezpośrednio w każdej placówce ZUS, wysłać pocztą, adresując kopertę na najbliższą placówkę ZUS bądź tę, pod którą podlegamy terytorialnie, w urzędomacie w wybranych placówkach ZUS lub w formie elektronicznej na Platformie Usług Elektronicznych (PUE).
– Należy pamiętać, że teraz decyzję o przekazywaniu w całości składki do ZUS lub w części do OFE podejmujemy na 2 lata, natomiast już od 2016 r. będzie ona obowiązywać przez 4 lata – tłumaczy rzeczniczka I Oddziału ZUS w Warszawie Justyna Borowska. – Co 4 lata, w okresie od 1 kwietnia do 31 lipca, będzie otwierane tzw. „okienko transferowe” i będzie to czas na zmianę dotychczasowej decyzji.
W innej sytuacji są osoby, którym do osiągnięcia wieku emerytalnego pozostało 10 lat. Dla tych osób zastosowany zostanie tzw. „suwak bezpieczeństwa”, czyli mechanizm stopniowego przekazywania składek z OFE do ZUS. Mechanizm ten wprowadzono, aby zabezpieczyć składki zgromadzone w OFE przed niekorzystnymi wahaniami na rynku kapitałowym. Składki te będą zapisywane na osobistym subkoncie w ZUS.
Środki przeniesione z OFE do ZUS podlegają podziałowi i dziedziczeniu na dotychczasowych zasadach. Dodatkowo wprowadzony został w okresie pierwszych 3 lat po przejściu na emeryturę mechanizm wypłaty gwarantowanej, który umożliwia dziedziczenie po emerycie środków zgromadzonych przez niego na subkoncie.
